К новостям
ВТБ сообщает о финансовых итогах 9 месяцев 2023 года
26.10.2023
Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует обобщенную промежуточную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с международными стандартами отчетности (МСФО), с заключением по результатам обзорной проверки обобщенной промежуточной консолидированной финансовой информации за три месяца и девять месяцев, закончившихся 30 сентября 2023 года.
Дмитрий Пьянов, Первый заместитель Президента-Председателя Правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:
«По итогам третьего квартала и девяти месяцев 2023 года группа ВТБ продемонстрировала сильные темпы роста бизнеса на фоне рекордной прибыльности, обусловленной как уверенной динамикой базовых доходов, так и высокой эффективностью расходов на фоне стабильного качества активов. Наш бизнес сохраняет высокую степень устойчивости в условиях существенного ужесточения денежно-кредитной политики, что позволяет нам улучшить прогноз по чистой прибыли полного года».
Финансовые результаты группы ВТБ по МСФО
Группа ВТБ (МСФО): ключевые балансовые показатели
При приобретении в декабре 2022 года контроля над ПАО Банк «ФК Открытие» и его дочерними компаниями Группа классифицировала СК «Росгосстрах» и СК «Росгосстрах Жизнь», в категорию дочерних компаний, приобретенных исключительно для перепродажи, согласно МСФО 5. Классификация отражала намерения руководства Группы в отношении указанных компаний. В 2023 году, в связи с изменением намерения руководства Группы в отношении СК «Росгосстрах» и СК «Росгосстрах Жизнь», Группа прекратила классификацию этих компаний в качестве отдельного компонента, предназначенного для продажи, реклассифицировала операции и результаты деятельности этих компаний в состав продолжающейся деятельности и скорректировала соответствующие сравнительные данные на 31 декабря 2022 года. Скорректированные сравнительные данные относятся к сегменту Розничного бизнеса.
Рост объемов бизнеса на фоне усиления спроса на кредитные продукты
По итогам девяти месяцев 2023 года активы группы ВТБ увеличились на 15,7% и достигли 28,2 трлн рублей. Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 20,1 трлн рублей, увеличившись за девять месяцев 2023 года на 15,7%, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 11,4%.
Кредиты физическим лицам увеличились за девять месяцев 2023 года на 19,4% до 6,7 трлн рублей. Объем кредитов юридическим лицам увеличился за девять месяцев 2023 года на 13,9% до 13,4 трлн рублей, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 7,8%. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы увеличилась по состоянию на 1 октября 2023 года до 33% (32% на 31 декабря 2022 года).
По состоянию на 1 октября 2023 года совокупные средства клиентов Группы выросли на 12,4% до 20,8 трлн рублей, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 8,3%. При этом рост средств клиентов — юридических лиц по итогам девяти месяцев составил 9,5%, портфель средств клиентов — юридических лиц составил 12,2 трлн рублей, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 5,0%. Объем средств клиентов — физических лиц увеличился по итогам девяти месяцев текущего года на 16,8%, достигнув по состоянию на 1 октября 2023 года 8,7 трлн рублей, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 13,2%.
По состоянию на 30 сентября 2023 года объем клиентских активов розничного брокера «ВТБ Мои Инвестиции» вырос на 44% с начала года — до 1 075 млрд рублей. Общее количество клиентов на брокерском обслуживании выросло с начала года на 21% и составило 3 млн человек. Торговый оборот за девять месяцев 2023 года составил 4,2 трлн рублей. Количество активных пользователей мобильного приложения в месяц составляет 330 тыс. человек. Рост дневной аудитории мобильного приложения (DAU) с начала года составил 13% (от 130 тысяч до 147 тыс. пользователей).
Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) по состоянию на 1 октября 2023 года составило 90,6% по сравнению с 87,9% на 1 июля 2023 года, 84,2% на 1 апреля 2023 года и 88,0% на 1 января 2023 года. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы по итогам девяти месяцев 2023 года составила 80,0% по сравнению с 82,3% по состоянию на 1 июля 2023 года, 83,8% на 1 апреля 2023 года и 81,0% на 1 января 2023 года.
Группа ВТБ (МСФО): ключевые показатели отчета о прибылях и убытках
Группа продемонстрировала высокие показатели прибыльности на фоне роста ключевых банковских доходов и стабильного качества кредитного портфеля
По итогам девяти месяцев 2023 года группа ВТБ продемонстрировала высокую рентабельность бизнеса, заработав 375,9 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал 26,7%. Рекордный уровень чистой прибыли был достигнут благодаря уверенной динамике основных банковских доходов на фоне нормализации стоимости риска и эффективному управлению расходами в сочетании с сильными результатами от рыночных операций.
Чистые процентные доходы Группы составили 570,8 млрд рублей, а чистая процентная маржа составила 3,2%, при этом в первом квартале чистая процентная маржа составила 3,1%, во втором квартале — 3,3%, в третьем квартале — 3,1%. Чистые комиссионные доходы Группы составили 158,2 млрд рублей. Чистые прочие операционные доходы составили 138,3 млрд рублей.
Стоимость риска Группы по итогам девяти месяцев текущего года составила 1,0%, сократившись на 1,5 п.п. по сравнению с показателем за 2022 год, что обусловлено стабильным качеством кредитного портфеля.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле сократилась на 40 б.п. с начала года и составила 3,7%. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 5,9% (6,0% на 1 января 2023 года), покрытие неработающих кредитов резервами составило 160,6% (138,9% на 1 июля 2023 г., 140,0% на 1 апреля 2023 года и 147,2% на 1 января 2023 года).
Расходы на персонал и административные расходы по итогам девяти месяцев текущего года составили 272,4 млрд рублей. Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов по итогам девяти месяцев 2023 года составило 31,4%.
Капитал и достаточность капитала
ВТБ соблюдает все регулятивные нормативы достаточности капитала, установленные Банком России, как на уровне банковской группы, так и на уровне Банка ВТБ.
В целях восполнения негативного эффекта санкционных мер на регулятивный капитал Банка, ВТБ инициировал мероприятия по увеличению капитала в 2023 году посредством двух докапитализаций.
В рамках первого этапа докапитализации, реализованного в 1 квартале 2023 года, Банк разместил по закрытой подписке 8,7 трлн обыкновенных акций по цене 0,017085 рубля за одну акцию на общую сумму 149,4 млрд рублей. Из них 55 млрд акций (1 млрд рублей) были оплачены денежными средствами в результате осуществления акционерами преимущественного права их приобретения. Оставшиеся 8,7 трлн акций (148,4 млрд рублей) были оплачены неденежными средствами: за счет внесения в капитал ВТБ 100% акций РНКБ (48,4 млрд рублей), а также за счет конвертации субординированного депозита, полученному банком ВТБ из средств ФНБ в 2014 году (100 млрд рублей).
В рамках второго этапа докапитализации, реализованного во 2 квартале 2023 года, Банк разместил по открытой подписке 5,1 трлн обыкновенных акций по цене 0,018225 рубля за одну акцию на общую сумму 93,8 млрд рублей. Таким образом, реализованные дополнительные эмиссии обыкновенных акций увеличили собственные средства Банка ВТБ на 243,2 млрд рублей.
По итогам второго этапа докапитализации доля капитала Банка, сформированного обыкновенными акциями и находящаяся под контролем государства, сократилась с 76,4% до 61,8% (из них 40,0% — под контролем Федерального агентства по управлению государственным имуществом, 21,8% — под контролем Министерства финансов Российской Федерации).
Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 октября 2023 года норматив Н1.0 (общий) составил 9,23% (минимально допустимое значение — 8%), Н1.1 (базовый) — 6,02% (минимально допустимое значение — 4,5%), Н1.2 (основной) — 8,62% (минимально допустимое значение — 6%).
Источник: https://www.vtb.ru/about/press/news/?id=199758
