Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за первые четыре месяца 2024 года

29.05.2024

Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за апрель и четыре месяца 2024 года.

«В апреле группа ВТБ заработала 81,0 млрд рублей, чистая прибыль за четыре месяца составила 203,4 млрд рублей, что соответствует рентабельности капитала 42,5% и 27,4% соответственно. Положительное влияние на чистую прибыль апреля оказало ожидаемое признание отложенного налогового актива Банка «ФК Открытие», что, в свою очередь, является результатом успешного процесса интеграции. Мы достигли высокого уровня прибыльности на фоне активного роста бизнеса: в апреле кредитный портфель вырос на 1,3% (на 6,8% с начала года), привлечения от клиентов – на 4,5% (на 7,7% с начала года). Таком образом, на фоне сложной операционной среды и высоких процентных ставок, создающих давление на чистую процентную маржу, группа ВТБ выполняет и перевыполняет показатели, заложенные в трёхлетней стратегии, показывая уверенный рост бизнеса и активной клиентской базы и демонстрируя стабильный уровень рентабельности капитала, превышающий целевые показатели».

Дмитрий Пьянов

Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ

ВТБ демонстрирует уверенный рост объемов бизнеса

По состоянию на 30 апреля 2024 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 22,4 трлн рублей, увеличившись с начала года на 6,8%.

Кредиты юридическим лицам увеличились за четыре месяца текущего года на 8,0% до 15,1 трлн рублей. Рост кредитования физических лиц составил 4,4% по итогам четырех месяцев 2024 года, при этом портфель розничных кредитов достиг 7,3 трлн рублей. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы по состоянию на 30 апреля 2024 года составила 33%, не изменившись с начала года.

По состоянию на 30 апреля 2024 года совокупные средства клиентов Группы выросли с начала года на 7,7% до 24,1 трлн рублей. При этом рост средств клиентов - юридических лиц c начала года составил 8,5%, портфель средств клиентов - юридических лиц увеличился до 13,8 трлн рублей. Объем средств клиентов - физических лиц увеличился за четыре месяца этого года на 6,6%, достигнув по состоянию на 30 апреля 2024 года 10,2 трлн рублей. Доля средств клиентов – физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам четырех месяцев текущего года составила 42,6% (43,0% по состоянию на 31 декабря 2023 года). При этом доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила по итогам четырех месяцев 2024 года 82,8% (82,1% — на 31 декабря 2023 года).

Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось до 88,4% по состоянию на 30 апреля 2024 года (88,9% на конец 2023 года).

ВТБ удерживает показатели прибыльности на высоком уровне несмотря на растущее давления на чистую процентную маржу, в апреле поддержку финансовому результату оказал в том числе неорганический фактор

Чистая прибыль группы ВТБ составила 81,0 и 203,4 млрд рублей по итогам апреля и четырех месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 32,1% и сократившись на 2,4% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года, в результатах которых была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой. Возврат на капитал (RoE) группы ВТБ по итогам апреля и четырех месяцев 2024 года составил 42,5% и 27,4% соответственно, по сравнению с 40,6% и 37,8% за аналогичные периоды прошлого года.

В расходах по налогу на прибыль Группа в соответствии с планом зафиксировала положительный эффект от использования отложенного налогового актива Банка «ФК Открытие», в этой связи результат по строке «Расходы по налогу на прибыль» в апреле 2024 года составил +58,0 млрд рублей, за четыре месяца 2024 года: + 38,5 млрд рублей.

Чистые операционные доходы до резервов составили 67,1 млрд рублей за апрель 2024 года и 337,0 млрд рублей за четыре месяца 2024 года, сократившись год к году на 39,5% и на 19,4% соответственно. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу Группы уменьшились на 36,9% в апреле и на 19,6% за четыре месяца 2024 года и составили 44,9 млрд рублей и 198,7 млрд рублей за соответствующие текущие отчетные периоды. Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики составила в апреле 1,9% (3,7% в апреле 2023 года), 2,2% за четыре месяца 2024 года против 3,2% за аналогичный период прошлого года. Чистые комиссионные доходы практически не изменились в апреле 2024 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 18,4 млрд рублей. За четыре месяца 2024 года чистые комиссионные доходы выросли год к году на 15,7% и составили 70,1 млрд рублей. При этом в структуре чистых операционных доходов на долю чистых процентных и комиссионных доходов пришлось 80% против 74% за аналогичный период прошлого года.

Стоимость риска составила 0,4% в апреле 2024 года, не изменившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. За четыре месяца 2024 года стоимость риска составила 0,5%, сократившись год к году на 40 б.п. Расходы на создание резервов составили 7,0 млрд рублей в апреле и 35,6 млрд рублей за четыре месяца 2024 года, сократившись год к году на 2,8% и 36,2% соответственно.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 30 апреля 2024 года не изменилась по сравнению с началом года и составила 3,2% (3,2% — на 31 декабря 2023 года), продолжая оставаться на исторически низком уровне, покрытие неработающих кредитов резервами составило 162,6% (169,8% на 31 декабря 2023 года).

Расходы на персонал и административные расходы составили 37,1 млрд рублей в апреле и 136,5 млрд рублей по итогам четырех месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 25,3% и 24,0% соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития Группы. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 55,3% в апреле 2024 года (26,8% в апреле 2023 года) и 40,5% за четыре месяца 2024 года (26,3% за четыре месяца 2023 года), при этом соотношение расходов к активам сохраняется на стабильно низком уровне 1,4% (1,3% за четыре месяца 2023 года).

Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 мая 2024 года норматив Н20.0 (общий) составил 10,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%), Н20.1 (базовый) — 7,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%), Н20.2 (основной) — 9,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).

Источник: https://www.vtb.ru/about/press/news/?id=201963